Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Жилищное право - Какую декларацию подавать при продаже квартиры в 2021 году

Какую декларацию подавать при продаже квартиры в 2021 году

Какую декларацию подавать при продаже квартиры в 2021 году

Нужно ли подавать декларацию при продаже квартиры более 3 лет 2021

Иными словами, если в прошлом году была продана квартира, которой владели менее трех лет, бывшему собственнику необходимо самостоятельно исчислить налог, подать в инспекцию декларацию до 4 мая 2016 года включительно и уплатить НДФЛ до 15 июля 2016 года включительно. Об этом напонимает и наш Календарь бухгалтера, который можно сохранить в закладки, чтобы не пропустить сроки сдачи отчетности и уплаты налога.Кстати, если кроме дохода от продажи квартиры вы в отчетном году получали также другие доходы, с которых НДФЛ был удержан и уплачен в бюджет (например, зарплату, с которой налог перечисляет работодатель), эти суммы в 3-НДФЛ показывать не обязательно (п. 4 ст. 229 НК РФ).

Особенности предоставления декларации при продаже квартиры

Налоговая декларация выполняет информационную функцию и одновременно запускает механизм проверки органами ФНС. Посредством этого документа продавец информирует о том, что у него возникла обязанность оплатить налог определенного размера.

Если речь идет о продаже квартиры, подается документ по форме 3-НДФЛ. Но не всегда в нем есть необходимость.

Доход освобождается от налогообложения, если перед реализацией продавец официально владел квартирой больше установленного минимального срока, равного 3 годам. Граждане, получающую пенсию, не освобождаются от необходимости подавать отчет.

Они должны отчитываться перед бюджетом на общих основаниях.

Если квартира была передана в дар, декларацию предоставлять не нужно.

В каких случаях необходимо платить налог с продажи квартиры?

Анонимный вопрос · 9 янв 2018 · 201,0 K29ИнтересноЕщё · 1,3 KПрофессиональные услуги риэлтора. Отвечаю на вопросы на своем форуме. · Если следовать данным, полученным от Налогового Кодекса, можно сделать вывод о том, что если собственник владеет квартирой больше установленного минимального срока, то при продаже этого объекта владелец освобождается от уплаты налога.

На данный момент такой минимальный срок составляет три года или пять лет, в зависимости от того, когда было приобретено имущество. Получается, если жилье было куплено до 1 января 2016 года, то по истечению трех лет ее владением собственнику не потребуется платить налог.

Если же квартира приобреталась после 1 января 2016 года, то чтобы избежать налогообложения, она должна находиться в собственности не менее 5 лет. Но существуют и исключения, когда срок может составлять три года. Во – первых, если вы получили квартиру в наследство от близкого родственника, во – вторых, если вы получили ее в дар, в — третьих, если жилье стало приватизированным или если квартира перешла к собственнику вследствие соблюдения договора пожизненного содержания с иждивением.

С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич! 7968Если получена квартира в наследство, то не платить налог можно по истесчении трех лет, так же и с приватизацией.

Читать дальшеОтветить457Ещё комментарииНаписать комментарий.Ещё 21 ответ · 33Юрист сервиса консультаций https://prav.io · При продаже квартиры, если минимальный срок после покупки, дарения не прошёл, то вы должны заплатить налог.

Если вы продаёте квартиру купленную после 1 января 2016 года нужно смотреть стоимость, она указана в кадастровом.

Более. Читать далее2018если доли в квартире были выкуплены на мат кап. в 2016г и в 2021 хотим продавать(в квартире 2 несовершеннолетних со.

Читать дальшеОтветить76Ещё 2 комментарияНаписать комментарий.

· 116Сайт о налогах граждан России.

Ответы на вопросы, разъяснения, формы. · Чтобы понять, в каких случаях нужно платить налог с продажи квартиры или нет, определите: — срок, в течение которого проданная квартира находилась в вашей собственности.

Если этот срок больше 3 или 5 лет, то налог платить не. Читать далее1926Добрый день,скажите у меня дом в ипатеку приобретался в 2016г.за 3 450 000,сейчас планирую продать за 5 100 000руб. Читать дальшеОтветить3Ещё 6 комментариевНаписать комментарий. · 20Специалист по налогам, пенсиям и законодательству · Необходимость уплаты налога зависит от времени приобретения квартиры.

· 20Специалист по налогам, пенсиям и законодательству · Необходимость уплаты налога зависит от времени приобретения квартиры. Если жилье было приобретено до 2016 года, то платить налог следует согласно данным правилам: — в собственности три и более года – налог платить не нужно. Читать далее2229А если купил ( чек есть) в 2015 году по договору долевого строительства, а свидетельство получено в 2016 как с налогом?Ответить235Ещё 20 комментариевНаписать комментарий.

· 174Адвокат, популяризатор юриспруденции, телеграм-блогер · Есть общее правило — платить налог при продажи квартиры нужно.

Причем если раньше налог могли взымать только с той цены, которая была написана в договоре, то с 2016 года вне зависимости от того, какую цену вы прописали в.

Читать далее8622Очень хороший ответ, все доходчиво и подробно! Спасибо!Ответить193Ещё 36 комментариевНаписать комментарий. · 10Купили квартиру в 2015 г. В 2018 году дом снесли. Дали новую квартиру в новом доме. Её мы приватизировать. На данный момент при продаже квартиры, я буду платить налоги? Обьясните пожалуйста. 111Добрый день, подскажите пож-та, если в наследство вступил после смерти родителей в 2018г., сейчас продали и купили.
Обьясните пожалуйста. 111Добрый день, подскажите пож-та, если в наследство вступил после смерти родителей в 2018г., сейчас продали и купили.

Читать дальшеОтветить72Ещё 6 комментариевНаписать комментарий.

· 355консультант mos.ru: электронные услуги и сервисы · Здравствуйте!

Если квартира находилась у вас в собственности менее трех или пяти лет (для недвижимости, приобретенной с 1 января 2016 года), вы обязаны уплатить подоходный налог в 13% от суммы сделки.

Однако при применении. Читать далее32Написать комментарий.Риэлтор, консультант в сфере недвижимости и инвестиций, основатель.

· Написать комментарий. · 2ndflservice.ru – заполнение налоговой декларации 3-ндфл онлайн для. · Добрый день! В настоящее время, с 01.01.2021 года установлены следующие правила уплаты налога при продаже квартиры: 1.

Если право собственности на квартиру возникло до 01.01.2016 года — при продаже квартиры в 2021 году или.

Читать далееНаписать комментарий.

· -22Эксперт рынка недвижимости. Опыт работы 25 лет. Сайт www.VIPFLAT.ru · Посмотрите в статье описание некоторых вариантов по оплате налога. Мы разобрали в том числе неочевидные ситуации, когда налог может быть больше чем кажется.

https://www.vipflat.ru/sovety-ekspertov/umenschit-nalog-na-nedvizhimos.

Читать далее23Квартира куплена в строящемся доме без отделки. Потратили на отделку большую сумму.

В собственности была 2. Читать дальшеОтветитьЕщё 2 комментарияНаписать комментарий.Читайте также · 116Сайт о налогах граждан России.

Ответы на вопросы, разъяснения, формы. · Неизвестно нужно вам платить налог или нет. Это зависит от кадастровой стоимости квартиры.

Действительно при расчете налога вы вправе уменьшить доход от продажи квартиры на расходы по ее покупке, которые подтверждены документально.

Но вашим доходом будут считать наибольшую сумму:

  1. или продажную цену квартиры по договору купли-продажи;
  2. или 70% от ее кадастровой стоимости.

В результате может получиться так, что вам придется заплатить налог. Например, вы купили и продали квартиру за одну и ту же сумму — 2 млн.

рублей. Ее кадастровая стоимость 4,2 млн. руб. Вашим доходом считают:4 200 000 руб.

х 70% = 2 940 000 руб.Вы вправе ее уменьшить на расходы по покупке квартиры. В результате ваш доход, облагаемый налогом, составит:2 940 000 — 2 000 000 = 940 000 руб.С него причитается налог:940 000 х 13% = 122 200 руб.Если же продажная цена квартиры по договору больше 70% от ее кадастровой стоимости, то, действительно, налог платить не надо. В этой ситуации ваш доход, облагаемый налогом, составит:2 000 000 — 2 000 000 = 0 руб.Нет дохода — нет налога.

Но декларацию по налогу нужно сдать в любом случае.3 от имени Сайт о налогах, которые платят граждане России. Ответы на вопросы, раз. · Нет. Скорее всего в этом случае налог платить не надо.

При расчете налога доход от продажи квартиры (2 млн.) вы вправе уменьшить на расходы по ее покупке, которые подтверждены документально (2 млн).Такие правила установлены . У вас доходы равны расходам. Поэтому дохода, облагаемого налогом, с которого нужно заплатить налог нет.

Но учитывайте, что вашим доходрм считают одну, но наибольшую сумму:

  1. или продлажную стоимость квартиры по договору (2 млн.);
  2. или 70% от ее кадастровой стоимости.

Кстати, по этой квартире вы вправе получить налоговый вычет как покупатель недвижимости.

Но при условии, что ранее вы его не получали. Он дополнительно уменьшит ваши доходы, облагаемые налогом. от имени Все риэлторские услуги: покупка, продажа, обмен, аренда жилой и коммер. · К сожалению, от выплаты налога и от подачи декларации 3-НДФЛ вам уйти не представится возможным, так как доля в квартире была продана раньше, чем минимальный срок владения, а именно три года.
· К сожалению, от выплаты налога и от подачи декларации 3-НДФЛ вам уйти не представится возможным, так как доля в квартире была продана раньше, чем минимальный срок владения, а именно три года.

Но можно воспользоваться правом налогового вычета, и доходы, с которых потребуется оплатить налог, снизятся до 1 миллиона рублей.

В вашем случае стоит обратить пристальное внимание на то, что срок владения имуществом начинает исчисляться не с момента регистрации права собственности, а с момента открытия наследства.

Соответственно, три года будут считаться со дня наступления смерти прежнего собственника. Поэтому стоит точно посчитать, может быть вы и владели ½ частью квартиры более положенных 3 лет.

С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич7 от имени Оказываю услуги участникам рынка недвижимости.

Никаких индивидуальных. · ⠀Риэлтору платит та сторона, интересы которой он представляет.⠀Если продавец просит риэлтора продать, очевидно, что услуги предоставляются ему, а не покупателю; это справедливо и в обратном направлении. К сожалению, не все участники рынка недвижимости понимают содержание предоставляемых риэлторами услуг.⠀Надеюсь мой ответ повысит чью-нибудь грамотность в вопросах работы риэлторов и убережёт от необдуманного выбора своего представителя.⠀⠀По моей практике продать значительно сложнее, чем купить. Это обосновано всеобъемлющим развитием технологий, облегчающих поиск и выбор товаров; и, в тоже время, усложняющих позиционирование и требующих изучения и использования значительного количества дополнительных механик для размещения собственного товара.⠀Но и купить зачастую не так просто, как кажется.

Однако, это проявляется через значительный промежуток времени после покупки. Такое явление обосновано легкомысленным подходом многих покупателей и слишком большим количеством товарных площадок, зачастую не позволяющих найти и сухо проанализировать все существующие предложения.⠀⠀Давайте же рассмотрим подробнее услугу риэлтора для каждой из сторон…⠀⠀⠀⠀➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖⠀⠀Работа риэлтора на продавца. Логика.⠀⠀Важно понимать, что когда интересы продавца представляют сразу несколько риэлторов, или риэлтор, рекламирующий объект, просит оплатить его услуги покупателю, то с этой продажей не всё в порядке; с точки зрения здравого смысла.⠀⠀Бывают случаи, когда риэлтор заключает договор на продажу с собственником, по условиям которого комиссию ему оплачивать будет покупатель.

Получается, что покупатель видит условную цену и идёт смотреть объект с надеждой на «поторговаться» … Всё бы ничего, но некоторые кадры умудряются при этом отстаивать интересы собственника; стороны, которая не оплачивает услуги… и цена для покупателя внезапно растёт из-за комиссии такого «риэлтора».⠀Конечно, я понимаю, что единственный навык таких «риэлторов» – это убеждать собственника и покупателя, что так заведено.

Но мне не ясно почему здравый смысл многих собственников не трубит при этом тревогу. Ведь такой «риэлтор» действительно может воспрепятствовать сделке и отказать покупателю из-за того, что тот отказывается оплачивать услуги, в которых не нуждается.

При этом для собственника будет озвучена иная версия событий. Об услугах по юридическим сопровождениям, гарантиям и безопасности, читайте в конце моего ответа.⠀Уважаемые собственники, задавайте себе вопрос: действительно ли описанный выше «риэлтор» обладает навыками, позволяющими эффективно продавать?⠀⠀Ещё одна ситуация:⠀Некоторые собственники и, о ужас, риэлторы считают, что продажа будет быстрее, из-за нескольких одинаковых объявлений на одинаковых досках.⠀Все «риэлторы», согласившиеся участвовать в такого рода продаже, по умолчанию обладают теми же навыками, что и собственник. И не будут, даже не могут, серьёзно вкладывать усилия и деньги в продажу квартиры.⠀На этот счёт можно чуть-чуть более подробно почитать в конце моего ответа на вопрос в Яндекс.Знатоках: ⠀«»⠀Правда, это уже совсем другая история.⠀⠀Давайте разберёмся, что же такое – эффективная продажа при защите интересов собственника:⠀⠀1.

Если риэлтор представляет интересы собственника, то, логично, что перед этим он провёл исследование рынка на соответствие ценового предложения рыночной реальности; что при правильном подходе займёт несколько дней. Ведь важно не только не завысить цену, но и не продешевить.⠀Понимание риэлтором ценообразования в голове каждого конкретного покупателя позволяет эффективно управлять, собранными в ходе исследования, данными и продавать качественно, а не абы как.⠀Читайте статью об эффективном управлении данными и о пяти способах оценки для продажи на моём сайте в статье: «».⠀⠀2.

Риэлтор готовит продающее объявление для максимизации эффективного времени презентации квартиры при личном визите покупателя.

На подготовку такого объявления уходит 3-5 часов.⠀О том, как написать по-настоящему продающее объявление, какие объявления бывают в принципе и для чего они нужны, читайте в моей статье:⠀«».⠀⠀3. Риэлтор размещает объявления.

Звучит просто, если не знать количества и особенностей инструментов, подходящих для продажи недвижимости. Если я дам здесь исчерпывающее описание каждому подходящему для продажи инструменту, то вы никогда не дочитаете до описания работы риэлтора на покупателя.

Поэтому:⠀Об особенностях объявлений читайте в статье:⠀«».⠀⠀4. Риэлтор проводит эффективные показы и переговоры с покупателями и лицами, представляющими интересы покупателей.

Не молчаливые.⠀О том, как подготовить квартиру перед показом и эффективно презентовать её покупателю, читайте в статье:«».⠀⠀Очевидно, что при таком подходе, риэлтор не возьмётся утверждать, что после подписания договора на услуги с собственником, услуги оплатит покупатель.

Так же этот риэлтор не станет работать по предложению собственника: «Кто успеет продать, тому и заплачу».⠀⠀➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖⠀⠀Работа риэлтора при защите интересов покупателя: ⠀Нужно понимать, для чего нанимать риэлтора при покупке. У меня есть два значимых пункта:⠀⠀1.

Риэлтор нужен для покупки той квартиры, которую покупатель действительно хочет.⠀Звучит мокро и просто, пока не углубиться в задачу.⠀Что же такое квартира, которую покупатель действительно хочет?⠀Чтобы в этом разобраться, нужно понять, какие свойства для вас важны.

Первое, что приходит в голову: этаж, площадь, материал дома…; если подумать, то можно придумать ещё 5-10 важных свойств; а получится ли их запомнить. Наверное, придётся записать.⠀⠀Распространена ситуация, когда значимые свойства обнаруживаются уже после покупки недвижимости. За свою практику я обнаружил, что многие покупатели не знают, как много есть критериев, по которым можно выбирать себе квартиру; это часто приводит покупателей к несвоевременным решениям и нежелательным последствиям.⠀Для своих клиентов я разработал замечательную таблицу с 96-ю распространёнными характеристиками, значащими больше, если их учитывать во время поиска недвижимости.⠀Для того, чтобы упростить себе поиск недвижимости, я предлагаю вам «бесплатно» скачать эту таблицу в версии для печати с моего сайта.

Всё, что я прошу взамен – это знакомство.⠀Таблица в формате .pdf находится на этой странице в форме захвата:«»⠀⠀2. Риэлтор нужен для проведения профессиональных переговоров.⠀Грамотный риэлтор способен снизить запрашиваемую продавцом цену на несколько процентов, оперируя существующими характеристиками и ценовой ситуацией в сегменте рассматриваемого объекта.⠀ � Неопределённость в процентах обоснована ценами, установленными продавцами.⠀ Следует понимать, что цена недвижимости, завышенная на 10-20% от рыночных условий, при аргументированном подходе может и должна быть скорректирована.⠀ Однако, когда цена соответствует рыночным реалиям, то даже самому опытному риэлтору часто не за что зацепиться, это при условии, конечно, что продавца представляет такой же подкованный риэлтор или сам продавец умеет обосновывать цену и вести переговоры.⠀⠀➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖⠀⠀Анализируя всё вышенаписанное.⠀Всему можно научиться.
Риэлтор нужен для проведения профессиональных переговоров.⠀Грамотный риэлтор способен снизить запрашиваемую продавцом цену на несколько процентов, оперируя существующими характеристиками и ценовой ситуацией в сегменте рассматриваемого объекта.⠀ � Неопределённость в процентах обоснована ценами, установленными продавцами.⠀ Следует понимать, что цена недвижимости, завышенная на 10-20% от рыночных условий, при аргументированном подходе может и должна быть скорректирована.⠀ Однако, когда цена соответствует рыночным реалиям, то даже самому опытному риэлтору часто не за что зацепиться, это при условии, конечно, что продавца представляет такой же подкованный риэлтор или сам продавец умеет обосновывать цену и вести переговоры.⠀⠀➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖⠀⠀Анализируя всё вышенаписанное.⠀Всему можно научиться.

И продавать и управлять самолётом.⠀Если обладать высокими аналитическими и коммуникативными навыками, то покупка, как и обоснование своей позиции о сумме и разумности ведения дел собственнику; а также риэлтору, требующему деньги за то, что постоял рядом, не вызовут проблем.⠀В продаже, как вы могли заметить, требуются дополнительные навыки в сфере копирайтинга (написания текстов); знания механик работы сайтов, носителей информации и систем поисковой рекламы. О том, как работает современная реклама, можно прочитать в статье:«»⠀⠀Надеюсь, что я смог понятно рассказать, как должен уметь работать риэлтор на собственника или покупателя.⠀⠀➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖⠀⠀В заключение:⠀Как получить близкую к 100% гарантию надёжности сделки:⠀⠀Передача денег:⠀Тайна о проведении сделки; охраняемые офисы юридических и нотариальных агентств; охраняемое банковское помещение; аккредитивный счёт; аренда ячейки банка.⠀Проверить подлинность купюр поможет профессиональное банковское оборудование.⠀⠀Юридическое оформление:⠀Застрахованные юридические и нотариальные агентства; а также юридические агентства, защищённые страховкой банка.⠀Договор задатка и договор основной, лучше подписывать в присутствии застрахованных нотариуса или юриста, чтобы повысить надёжность сделки на протяжении всего срока использования купленной недвижимости.⠀Не забывайте, что деятельность по отношению к вам юридических организаций защищена только в случае наличия действующего в период сделки договора с такой организацией.⠀⠀⠀И помните:⠀Риэлтор продаёт.⠀Юрист или нотариус оформляют.⠀Уместно уточнить, что я вещаю со своей «колокольни» и многие риэлторы не согласятся со мной.⠀⠀⠀PS. Профессия риэлтор – не то, чтобы сложна, сколько не такая, какой ее видят многие люди.⠀⠀⠀Чтобы связаться с автором удобным для вас способом, воспользуйтесь его визиткой:⠀⠀⠀⠀2712 · 5,9 KБывший хоккейный судья и юрист, обожаю спорт и активный отдых.

Живу в. · В соответствии с Налоговым кодексом РФ, пенсионеры освобождены от налога на имущество, если имущество находится в их собственности и не используется для осуществления предпринимательской деятельности.

Но если кадастровая стоимость имущества превышает 300 млн рублей, налог рассчитывается в общем порядке.2 · 6Аттестованный налоговый консультант.

Автор канала «Уроки налоговой схе. · Марина, у Вас распространенная ошибка. Последующая покупка другого объекта никак не влияет на налог с продажи.

То есть, покупка новой квартиры никак не влияет на расчет наплога от продажи подаренной. Сумма покупки новой квартиры будет вычитаться из суммы продажи новой, когда Вы ее будете продавать. По продаже квартиры есть следующие возможносмти снизить сумму налога:1) не платить налог вообще если Вы владеете квартирой более 5-ти лет;2) не платить налог вообще если Вы владеете квартирой более 3-х лет и Вам ее подарил родственник или она Вам досталась в порядке приватизации или наследования; 3) уменьшить доход, облагаемый налогом, на сумму потраченных средств на приобретение ПРОДАВАЕМОГО (а не следующего) объекта недвижимости;4) уменьшить доход, облагаемый налогом, на сумму 1 млн рублей.

Как видим, Вам подходит лишь вариант 4), поэтому Вам придется уплатить НДФЛ с суммы 8 млн рублей, то есть 1,04 млн рублей. Либо подождать июля и продать квартиру позже, но только в тотм случае, если Вам ее подарил близкий родственник. И как правильно сказали, если вновь приобретаемая квартира является Вашей первой и Вы уплачиваете НДФЛ с официальной зарплаты, то Вы можете возместить из бюджета 260 тыс.

рублей. · 54Эксперт в области финансов и бухгалтерии · Добрый деньЛьготируемый срок владения имуществом, полученным по наследству, — 3 года. Поскольку он не соблюден, Вам нужно будет зплатить 13% от суммы продажи.

Пр этом Вам нужно будет сравнить сумму по договору с кадастровой стоимостью, умноженной на коэффициент 0,7. Если второй показатель окажется больше, то налог придется уплатить с него.Вы вправе уменьшить налогооблагаемую базу на имущественный вычет в размере 1 млн. руб. (ст. 217.1 НК РФ). Кроме того при соблюдении условий, установленных абзацем 18 пп 2 п 2 ст 220 НК, облагаемый налогом доход от продажи имущества, полученного в порядке наследования и проданного после 1 января 2021 года, может быть уменьшен на документально подтвержденные расходы наследодателя на приобретение этого имущества.

В частности, к таким затратам относится сумма выплаченной другим наследникам компенсации в связи с несоразмерностью наследственного имущества с вашей долей в нем (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ; Письмо Минфина России от 18.06.2018 N 03-04-07/41903).Срок подачи — до 30 апреля года, следующего за годом продажи недвижимости. Срок уплаты налога — до 15 июля года, седующего за годом продажи.Подробнее про НДФЛ с продажи квартиры читайте 1 · 3,6 KАвтор Телеграм-канала «Кот-юрист».

Эксперт по защите прав потребителей. · Действительно, при продаже доли в квартире может возникнуть необходимость уплаты налога на доходы физических лиц. Но есть случаи, когда такой налог платить не придется.

Они предусмотрены в ст.217.1 Налогового кодекса РФ. Все зависит от даты приобретения доли в собственность и срока, прошедшего с даты оформления в собственность.

  1. По объектам, приобретенным в собственность до 2016 года, во всех случаях для освобождения от налога должно пройти 3 года.
  2. Доля приобретена после 01.01.2016 по другим договорам — налог не придется платить при продаже больше чем через 5 лет.
  3. Доля приобретена после 01.01.2016 через дарение или наследование от члена семьи или близкого родственника, приватизацию, по договору пожизненной ренты с иждивением — можно продать без налога через 3 года.

С начала 2021 года освобождение от налога по этим основаниям могут получить и налоговые резиденты РФ, и нерезиденты.

Правило касается доходов от продажи, полученных с 2021 года.

При продаже доли до истечения 3 или 5 лет придется платить налог. Для налоговых резидентов РФ ставка 13% с возможностью оформления вычетов или уменьшения налога на сумму расходов на приобретение недвижимости / доли.

Для нерезидентов ставка 30%, и вычеты применить нельзя (см.

Письмо ФНС России от 26.12.2018 N · 1,3 KПрофессиональные услуги риэлтора. Отвечаю на вопросы на своем форуме. · К сожалению, количество людей, которые взяли ипотеку, платежи стали неподъемной суммой, постоянно растет. Тогда и возникает мысль о продаже ипотечной недвижимости. Продать такой объект вполне возможно, кроме того, существует несколько возможных вариантов.
Продать такой объект вполне возможно, кроме того, существует несколько возможных вариантов.

Первый – это досрочное погашение долга. Здесь схема такова: продавец ищет покупателя, который готов дать недостающую сумму денег для погашения ипотеки. Он же, в свою очередь, приобретает квартиру.

Найти такого человека непросто, такие обременения отпугивают потенциальных покупателей, но если жилплощадь находится на завершающем этапе строительства, или просто находится в новом районе, купить ее возможно захотят.

После того, как две стороны нашли друг друга, следует получить документ, который определит задолженность и даст добро на продажу. Далее соглашение между сторонами нужно заверить у нотариуса. Продающая сторона обязана выписать из квартиры всех жильцов, а покупающая сторона тем временем должна будет выдать задаток денежных средств.

После всех этих действий идет закрытие займа, и, соответственно, снятие всех обременений с жилья.

Затем оформление квартиры на нового владельца. Как способ, можно выделить еще и самостоятельную продажу ипотечной квартиры.

Главным правилом является то, что все действия должны исполняться в соответствии с законом, и продавец не должен скрывать, что жилье находится в ипотеке. Третий вариант продажи такой недвижимости не совсем приятный.

Он наступает тогда, когда заемщик перестает вносить платежи. Именно тогда, банк самостоятельно продает квартиру в счет долга. В любом случае, продать такую недвижимость можно, главное действовать по закону и не скрывать информацию от банка или покупателей.

С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич! 175 · 3Агентство недвижимости.

Нашим приоритетным направлением является. · Существует два законных способа избежать или уменьшить налог при продаже квартиры, находящейся в собственности менее 5 лет.Способ 1.

Учесть расходы на приобритение этого объекта недвижимости (сколько Вы заплатили за этот объект при приобритении его). В этом случае налог будет исчисляться от фактической прибыли, а именно, сумма продажи минус сумма покупки равно налогооблагаемая база.Способ 2. Приобрести недвижимость в том же налоговом периоде, в котором вы продали этот объект, а именно, если Вы продали объект недвижимости в 2021 г., то чтобы не платить налог со всей суммы продажи, Вам небходимо приеобрести другой объект недвижимости в этом же календарном году.

Таким образом, Вы сможете применить налоговую льготу на взамен приобретаемое жилье. В случае, если сумма покупки взамен приобретаемого жилья будет выше ранее проданного, то налог не возникает.

В случае, если сумма покупки взамен приобретаемого жилья будет ниже ранее проданного, то Вы заплатите налог 13 % от разницы межды суммами проданного жилья и купленного.Существуют еще другие налоговые льготы и способы исчисления налога, но актуальны ли в вашем случае, можно будет понять, если Вы подробнее опишите ситуацию.3© 2021

Жилье приобретено после 2016 года

В этом случае, для того, чтобы не платить налоги нужно соблюсти несколько условий.Срок владения — 3 годаНалог можно не платить только в 2 случаях:

  • Если недвижимость получена в подарок от члена семьи или близкого родственника, в наследство, по договору ренты или в ходе приватизации.
  • Если квартира является единственным жилым помещением собственника. Исключение составляет жилье, купленное менее чем за 90 дней до продажи.

Срок владения — 5 лет⠀Все остальные случаи.

То есть, независимо от условий, если недвижимость была в вашей собственности более 5 лет, то вы не будете платить налог и подавать декларацию.

Срок владения недвижимостью

Допустим, собственник приобрел квартиру или дом до 1 января 2016 года. В этом случае рассчитать налог от полученного дохода от продажи объекта недвижимости очень просто. Если собственник владеет жильем три года и более, он освобождается от уплаты налога, причем срок владения исчисляется с момента внесения записи в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество.

Исключение составляют случаи, когда собственность возникла на основании:

  1. наследства (срок исчисляется с момента открытия наследства, то есть с момента смерти наследодателя);
  2. жилищно-строительного кооператива, или ЖСК (срок исчисляется с момента выплаты пая).

Если объект недвижимости приобретен до 1 января 2016 года, но собственник владеет им менее трех лет, то налог с продажи должен быть уплачен. Однако у собственника есть возможность воспользоваться налоговым вычетом в размере 1 млн рублей.

Таким образом, налог начисляется в размере 13% от суммы дохода, превышающего 1 млн рублей. Если стоимость объекта недвижимости меньше или равна 1 млн, платить налог с полученного дохода не надо. Попробуем рассчитать сумму налога на примере.

Дано: собственник владеет объектом недвижимости менее трех лет; цена объекта недвижимости составляет 5 млн рублей.

Формула расчета представлена ниже.

  1. Вычисляем 13% от налоговой базы — получаем сумму налога к уплате. В нашем случае 4 млн рублей умножаем на 13%, получаем 520 тысяч рублей.
  2. Вычитаем из стоимости объекта сумму налогового вычета, получаем налогооблагаемую базу. В нашем случае нужно вычесть из 5 млн рублей (цена объекта) 1 млн рублей (налоговый вычет). Получаем 4 млн рублей (налогооблагаемая база).

Налог можно платить лишь с 2 млн рублей, а 5 млн вычесть из налогового бремени.

Напомним, что при покупке жилья вы имеет право на налоговый вычет в 13% — конечно, если ваши доходы легальны и с них удерживается НДФЛ. А с 2014 года при покупке жилья супругами рассчитывать на возврат денег могут оба, даже если право собственности оформлено лишь на одного из них.Читайте также: Да, для того, чтобы получить налоговый вычет, нужно немного повозиться со сбором документов, но игра стоит свеч.

При покупке квартиры в ипотеку можно вернуть до 260 тыс.

рублей за покупку жилья и до 390 тыс. рублей за уплаченные по ипотеке проценты. Для супругов эта сумма удваивается — вместе они могут получить обратно до 1,3 млн рублей!Собираетесь купить, продать, подарить или завещать квартиру?

Не лишним будет заранее разобраться в налоговых тонкостях, чтобы не переплачивать.

Владел квартирой более 5 лет нужно ли подавать декларацию при продаже

Гражданин приобрел квартиру в 2012, в начале 2016 года она была реализована. Нужно ли ему было при продаже квартиры, которая была в собственности более 3 лет, подавать декларацию в налоговую или заполнять ее на сайте гос.органа в апреле 2021 года? Нет, не нужно. Так как недвижимость была приобретена в собственность более чем за 3 года до момента продажи.

А вот для нового владельца правило трех лет уже не будет действовать, продать квартиру без начисления налога на полученный доход он сможет не ранее 2021 года, через пять лет после покупки.

2. Стоимость объекта недвижимости Каждый гражданин один раз в налоговый период может применить право имущественного вычета и уменьшить сумму налогооблагаемых доходов на 1 миллион рублей. Вычет делается из общей суммы полученных доходов в год и не применяется к каждому реализуемому объекту.

  • Минимальный срок владения 3 года применяется в следующих случаях:- если жилье приобретено до 1 января 2016 года;- если жилье получено после 1 января 2016 года в порядке дарения/наследования от близких родственников, приватизации или в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.Пример: Савельев А.К. в 2015 году получил квартиру в собственность по договору купли-продажи. В 2021 году он планирует продать данную квартиру. При продаже этого жилья будет применяться минимальный срок владения равный трем годам (так как он получил право собственности на жилье до 1 января 2016 года). Савельеву не придется ни платить налог, ни подавать налоговую декларацию. Пример: Скворцова Л.В.

Требуется ли декларация при продаже

Декларация выполняет информационную функцию, а также запускает механизм налоговой проверки. С помощью нее продавец заявляет о том, что у него возникла обязанность оплатить налог в определенном размере.

В случае с продажей квартиры подается бумага по специальной форме 3-НДФЛ. Однако не во всех ситуациях она необходима. Исключение из правил – когда полученный доход освобождается от налогообложения, и его нет необходимости декларировать.

При отчуждении квартиры это происходит, если продавец перед продажей официально владел жильем дольше установленного минимального срока.

Следует остановиться на том, надо ли пенсионеру подавать отчет при продаже – да, это необходимо.

По рассматриваемому вопросу пенсионеры не имеют никаких льгот, а отчитываются перед бюджетом на общих основаниях.

Важно! Если квартира была передана не по продаже, а, например, по дарственной – 3-НДФЛ бывшему хозяину подавать не нужно. Далее рассмотрим подробнее, должен ли продавец подавать бумаги и нужно ли отчитываться за доходы.

Как заполнить, если жилье куплено в 2021 году — инструкция по заполнению

Налогоплательщик физическое лицо заполняет следующие листы в 3-НДФЛ:

  1. титульный;
  2. два первых раздела;
  3. приложение 1 и расчет к нему;
  4. приложение 6.

Указанные страницы обязательны для всех продавцом квартир или иного недвижимого имущества.

Если продавец получал заработок от иностранных работодателей, то дополнительно составляется приложение 2.

Налоговый вычет

Получение имущественного вычета, который может достигать одного миллиона рублей, позволяет сократить налоговую базу.

Перед тем как рассчитать налог на продажу квартиры, необходимо определить ее первичную и конечную стоимость, а также выбрать способ определения обязательств. Пример расчета: Иванов И.И. в январе 2015 года приобрел жилое помещение стоимостью 6 721 000, в конце 2017 года он продал его по цене 7 329 000. При оформлении налогового вычета, Иванов заплатит: Где:

  1. 100% — размер стоимости жилого помещения в процентах, из которого рассчитываются обязательства;
  2. 13% — НДФЛ, подлежащий уплате.
  3. 1 000 000 – это максимальный размер имущественного вычета, на который может рассчитывать физическое лицо;

Если Иванов оформит налоговые обязательства по принципу «доходы минус расходы», тогда он должен заплатить: Обязательным является предоставление документов для подтверждения фактически понесенных расходов.

Вычет применяется чаще всего при дальнейшем сбыте жилья, полученного наследником по наследству, а также по договору дарения. Федеральный закон от 29 ноября 2014 г. № 382-ФЗ устанавливает – к тем, кто освобождается от налогов при реализации недвижимого имущества, относятся только те лица, которые владеют жилищем в течение трех или пяти лет в зависимости от способа его приобретения, а также времени оформления права собственности.

Льготных категорий граждан не предусматривается. Аналогичным способом осуществляется реализация недвижимости в новостройках – исключений не предусмотрено, поэтому при ответе на вопрос как продать квартиру в новостройке без налога, можно посоветовать только стандартно определенные способы – со сбытом «в ноль» без прибыли либо после владения собственностью на протяжении трех или пяти лет.

Что такое минимальный срок владения и как он влияет на налоги

Минимальным сроком владения называют период, по окончании которого можно продавать имущество без уплаты НДФЛ и подачи декларации.

Если продать имущество раньше, нужно как минимум отчитаться о сделке перед налоговой инспекцией, даже если нет налога к уплате.Если продать имущество после того, как пройдет минимальный срок владения, то нет ни налога, ни декларации. Даже если на продаже машины и квартиры удалось заработать миллион рублей, государству вы ничего не должны.Например, в октябре 2016 года у Олега умерла бабушка.

Она оставила ему в наследство квартиру. В августе 2021 года он продал эту недвижимость за 2 млн рублей — с момента открытия наследства прошло два года и 10 месяцев. А минимальный срок владения для унаследованной квартиры — три года.

Олег подписал договор раньше, и теперь даже с учетом вычета он должен заплатить в бюджет 130 тысяч рублей НДФЛ и подать декларацию.

Если бы Олег продал ту же квартиру в ноябре 2021 года, он бы сэкономил 130 тысяч рублей и вообще не сообщал государству о своей сделке. Что делать? 02.08.18

Как подготовить и подать налоговую декларацию 3-НДФЛ?

Вы можете заполнить декларацию 3-НДФЛ самостоятельно, используя бланк декларации (см. ) или воспользоваться нашим сервисом для заполнения декларации (см.

) После заполнения Вы должны подать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган по месту Вашей постоянной регистрации. Сделать это можно лично в налоговом органе или отправить декларацию по почте ценным письмом с описью вложения (более подробная информация представлена в нашей статье — ) Вместе с декларацией 3-НДФЛ Вы должны подать в налоговый орган копии документов, подтверждающих сумму продажи.

Обычно этим документом является копия договора купли-продажи (или долевого участия). Если у Вас сохранились копии платежных документов, подтверждающих оплату покупателем, то их лучше тоже приложить к декларации.

Если в декларации Вы уменьшили налогооблагаемый доход на расходы при покупке жилья, то Вам также нужно приложить копии документов, подтверждающих эти расходы.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+